Le Conseiller : un expert au statut CIF réglementé

Afin d'assurer une meilleure protection des investisseurs, la loi de sécurité financière d’août 2003 a créé un statut spécifique : le Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Le CIF exerce une activité de conseil portant notamment sur la réalisation d’opérations financières et de services d’investissements. Titulaire du statut CIF, le Conseiller en gestion de patrimoine remplit des conditions d’âge, d’honorabilité et de compétence professionnelle. Il doit bénéficier d’une assurance, adhérer à une association professionnelle, être enregistré sur une liste tenue par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et respecter des règles de bonne conduite.

Un conseil et un accompagnement permanent

En amont, votre Conseiller analyse avec vous votre situation pour définir une stratégie globale adaptée à vos objectifs (retraite, succession, épargne, optimisation de votre fiscalité, financement de projets…).

Votre Conseiller assure un suivi régulier de votre situation afin d’optimiser votre stratégie d’investissement selon l’évolution de votre situation patrimoniale, fiscale, familiale et votre profil d’investisseur. Il est entouré de nombreux experts (juristes, spécialistes produits) pour répondre au mieux à vos attentes.

A chaque étape de votre vie, votre Conseiller est à vos côtés pour vous écouter et adapter vos placements financiers à l'évolution de votre situation.

Selon l’actualité des marchés et de la réglementation, votre Conseiller pourra également vous proposer ponctuellement des opportunités d’investissement correspondant à votre profil d’investisseur et votre stratégie patrimoniale.

Des outils d’information et de reporting détaillés

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